Il trading di CFD

Un contratto per differenza (CFD) è un metodo di trading dall’investimento contenuto, sia per investitori esperti che principianti. Questo strumento permette di investire sul valore di un’azione del mercato azionario, delle materie prime o degli indici, inclusi i metalli preziosi e persino le criptovalute.

Dato che il valore è derivato dal valore degli asset, un CFD è un prodotto derivato. I CFD sono virtuali, rapidi e di natura semplici da gestire, tutti fattori che contribuiscono in modo significativo alla loro popolarità in crescita. Tutte le transazioni sono di natura puramente contrattuale e non vi è la consegna fisica di alcun prodotto.

Come funzionano i CFD

I CFD sono un prodotto over-the-counter, il che significa che non sono quotati in borsa. Al contrario, i trader e gli investitori fanno affari tra di loro senza che nessuno possieda realmente l’asset.

Allo stesso modo, un investitore prevede se il valore di un asset aumenterà o calerà in un dato periodo e il fornitore di CFD accetta di scambiare un importo concordato. Tu negozi il valore della differenza tra il prezzo di apertura e chiusura del periodo di trading.

Ciò che differenzia i CFD da un normale acquisto azionario è, per esempio, il fatto che non paghi l’importo totale all’apertura. Infatti, ti viene chiesto di possedere tra l’1% e il 5% sul tuo conto di trading di CFD. Il resto del valore ti viene “prestato” dalla società di CFD.

Il capitale “in prestito” permette agli investitori di speculare su una gamma più ampia di asset sottostanti di quanto altrimenti sarebbe possibile. L’importo che la società ti presta solitamente è proporzionale all’importo depositato sul tuo conto di trading.

Terminologia di base dei CFD

Per comprendere meglio i CFD prima di aggiungerli al tuo portafoglio ti consigliano di imparare alcuni dei termini più usati di frequente:

• Posizione lunga – quando acquisti un asset in previsione che il valore aumenterà nel corso del contratto. Le posizioni lunghe prendono il nome dal fatto che solitamente vengono detenute per un periodo di tempo esteso, che va da un mese ad oltre un anno.
• Posizione corta – una posizione corta è ovviamente il contrario di una posizione lunga; in questo caso l’investitore anticipa che il valore dell’asset sottostante calerà. Le posizioni corte possono essere spesso utilizzate con lo stesso asset per il quale si detiene una posizione lunga, per poter generare un profitto quando il valore cala nel breve termine. Le posizioni corte possono essere detenute per un minimo di un minuto.
• Asset sottostante – il prezzo di un CFD ottenuto da un asset fisico nel mercato e strettamente legato ad esso.
• Esposizione – si riferisce al vero valore della tua operazione, indipendentemente dall’importo che possiedi sul tuo conto di trading di CFD. Per esempio, se si ottiene un CFD del valore di $5000 al 5% del suo valore, ovvero $250, l’esposizione è comunque pari a $5000 e il trader è responsabile per l’intero importo.
• Spread – Non tutti gli operatori di CFD addebitano delle commissioni, ma guadagnano dalla differenza tra il valore reale di un asset sottostante e il valore offerto al cliente. Per esempio, una posizione lunga con i CFD su un’azione che attualmente vale $10 potrebbe essere offerta a $10.20, in questo modo il valore dovrà superare i $10.20 per permettere al cliente di generare un profitto dalla posizione lunga.

Leva e margine nel trading di CFD

Molto del fascino dei CFD risiede nel fatto che richiedono un esborso minimo di capitale rispetto al valore reale (esposizione). Questo permette ai piccoli investitori di fare trading su asset sottostanti che normalmente sarebbero fuori dalla loro portata. Questo prende il nome di trading con leva o trading in marginazione.

Solitamente un conto di trading azionario offre agli investitori una leva di 2:1, il che significa che devi avere il 50% del valore dell’esposizione sul tuo conto di trading. Al contrario, un conto di trading di CFD ti offre una leva di 20:1, il che significa che è necessario avere solamente il 5% del valore dell’esposizione totale.

Per esempio, se hai un conto di trading azionario con un broker tradizionale e desideri acquistare 1000 azioni di un titolo che vale $10, dovresti possedere almeno $5000 (50% di 1000 x $10) sul conto. Se invece acquisti 1000 contratti di un CFD che vale $10 con un normale operatore di CFD, devi possedere solamente $500 (5% di 1000 x $10) sul conto.

Quindi sebbene l’esposizione (e la responsabilità) è di $10.000 in entrambi i casi, nel caso dei CFD sei in grado di aprire la posizione con un importo molto inferiore. Resta il fatto che hai diritto interamente al tuo profitto o alle tue perdite come se avessi investito il 100% dell’importo all’apertura.

Se l’investimento non è proficuo, il fornitore di CFD ti contatterà per riscuotere la differenza. Questo prende il nome di “richiesta di margine” e si riferisce all’importo che devi depositare sul tuo conto di trading di CFD per sostenere le perdite generate.

Vantaggi e svantaggi

Come per qualsiasi prodotto, vi sono vantaggi e svantaggi con i CFD. Conoscerli ti permetterà di prendere decisioni migliori prima di entrare sul mercato.

Vantaggi dei CFD

• Intervallo – si riferisce alla possibilità di fare trading su asset sottostanti dall’elevato valore per un piccolo deposito.
• Costi – solitamente non vengono addebitate delle commissioni su una transazione di CFD.
• Velocità – un contratto CFD viene attivato immediatamente quando accetti la quotazione.
• Accessibilità – i CFD sono disponibili 24 ore su 24 con una piattaforma online come quella di LiquidityX.

Svantaggi dei CFD

• Rischio – il piccolo importo richiesto all’apertura può invogliare gli investitori ad assumersi un rischio non necessario.
• Input – investire su un titolo tramite i CFD preclude i diritti in qualità di azionista, come la partecipazione all’Assemblea degli azionisti.
• Costi – alcuni CFD sono soggetti a dei costi al termine di ogni seduta di trading (rollover).

Vantaggi di LiquidityX

LiquidityX è una piattaforma di trading online che ti permette di fare trading con i CFD su asset sottostanti da tutto il mondo. Le nostre commissioni e spese ridotte, così come i nostri spread ridotti, ti offrono l’opportunità di fare trading con un broker competitivo.