Handel CFD

Kontrakt na różnicę kursową (CFD) to metoda, która umożliwia zarówno początkującym, jak i doświadczonym inwestorom handel z niskimi nakładami finansowymi. CFD może opierać się na wartości akcji na giełdzie, towarów lub indeksów, metali szlachetnych, a nawet kryptowalut.

Ponieważ zmiana wyceny CFD jest oparta na wartości aktywa bazowego, kontrakt ten jest nazywany instrumentem “pochodnym”. Kontrakty CFD są instrumentami w formie bezpapierowej, szybkiej i niezwykle łatwej w zarządzaniu – te wszystkie zalety przyczyniają się do ich rosnącej popularności. Wszystkie transakcje są wyłącznie umowne i nie obejmują fizycznej dostawy jakiegokolwiek produktu.

Jak działają kontrakty CFD?

Kontrakty CFD są produktem pozagiełdowym, co oznacza, że nie są notowane na żadnej giełdzie. Zamiast tego traderzy i inwestorzy handlują bezpośrednio ze sobą, mimo że nie są właścicielami aktywów, na których oparte są CFD.

Handel polega na tym, że jeden inwestor przewiduje, czy cena aktywa wzrośnie lub spadnie, a dostawca CFD akceptuje “wymianę” za uzgodnioną cenę. Handel opiera się na różnicy w cenie otwarcia i zamknięcia w danym okresie.

To, co różni CFD od zakupu regularnych akcji, to fakt, że nie płacisz z góry pełnej ceny. Zamiast tego musisz posiadać tylko od 1% do 5% na swoim koncie handlowym CFD. Reszta wartości jest „pożyczana” przez Twojego dostawcę CFD.

„Pożyczony” kapitał umożliwia traderom spekulowanie na znacznie większej liczbie rynków bazowych niż byłoby to możliwe z użyciem wyłącznie własnych środków inwestora. Wysokość kwoty, którą firma pożycza Ci, jest zwykle proporcjonalna do kwoty wpłaconej przez Ciebie na konto handlowe.

Podstawowa terminologia CFD

Aby lepiej zrozumieć kontrakty CFD przed dodaniem ich do swojego portfela, powinieneś poznać podstawowe, często używane terminy:

• Pozycja długa — to zakup aktywa w oczekiwaniu, że jego cena wzrośnie w okresie kontraktu. Długie pozycje są nazywane w ten sposób, ponieważ są one generalnie utrzymywane przez dłuższy czas, od miesiąca aż nawet do roku.
• Pozycja krótka — to przeciwieństwo długiej pozycji; to sprzedaż aktywa w oczekiwaniu, że jego cena spadnie w okresie kontraktu. Krótkie pozycje mogą być zajmowane w tym samym aktywie, w którym inwestor posiada długą pozycje, co umożliwia generowanie zysków przy krótkookresowych spadkach wartości. Krótkie pozycje mogą być utrzymywane przez okresy tak krótkie, jak minuta.
• Aktywa bazowe — fizyczne aktywo na rynku bazowym, na którego cenie oparty jest CFD.
• Ekspozycja — odnosi się to do rzeczywistej wartości transakcji na rynku, niezależnie od kwoty posiadanej na koncie handlowym CFD. Na przykład, jeśli Twój dostawca może zapewnić Ci kontrakt CFD o wartości 5 000 USD za 5% jego wartości, czyli za 250 USD. Twoja ekspozycja wynosi nadal $5.000 i jesteś odpowiedzialny za tę pełną kwotę.
• Spread — Nie wszyscy dostawcy CFD pobierają prowizje. Zarabiają oni na różnicy między rzeczywistą wartością bazowego aktywa a wartością oferowaną klientom. Na przykład, kontrakt CFD z długą pozycją na akcje, który jest obecnie wyceniany na 10 USD, może być oferowany na poziomie 10,20 USD, więc jego wartość musiałaby wzrosnąć powyżej 10,20 USD, aby klient mógł czerpać zyski z pozycji długiej.

Dźwignia finansowa i depozyt zabezpieczający w handlu kontraktami CFD

To, co sprawia, że CFD są tak popularne, to fakt, że wymagają one niższych nakładów inwestycyjnych niż ich realna wartość (ekspozycja). Umożliwiają one inwestorom z mniejszym kapitałem handel aktywami bazowymi, które normalnie byłyby poza ich zasięgiem. Mechanizm ten jest znany jako dźwignia finansowa lub handel w oparciu o depozyt zabezpieczający.

Typowe konto do handlu akcjami zazwyczaj zapewnia inwestorom dźwignię 2:1, co oznacza, że musisz posiadać 50% wartości ekspozycji na swoim koncie handlowym. Konto CFD zapewnia natomiast dźwignię finansową w okolicach 20:1, co stanowi zaledwie 5% całkowitej wartości ekspozycji.

Na przykład, jeśli posiadasz konto handlowe u tradycyjnego brokera i chcesz kupić 1000 akcji o wartości 10 USD, musisz posiadać na tym koncie co najmniej 5.000 USD (50% z 1 000 x 10 USD). Jeśli zaś kupisz 1000 kontraktów CFD o wartości 10 USD u dostawcy CFD, możesz posiadać już od 500 USD (5% z 1.000 x 10$) na swoim koncie.

Tak więc, podczas gdy ekspozycja (i odpowiedzialność) wynosi 10.000 USD w obu przypadkach, w przypadku kontraktów CFD możesz zająć tę samą pozycję z użyciem znacznie mniejszej ilości własnych środków. Masz prawo do zysku lub straty tak, jakbyś zainwestował 100% środków z góry.

Jeśli inwestycja nie potoczy się po Twojej myśli, dostawca CFD skontaktuje się z Tobą, by uzupełnić wynikłą różnicę. Jest to nazywane „wezwaniem do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego”. Odnosi się ono do kwoty, którą musisz wpłacić na swoje konto CFD, by pokryć straty.

Zalety i wady

Podobnie jak w przypadku każdego produktu w Twoim portfelu, CFD mają swoje zalety i wady. Zrozumienie ich pozwoli Ci podejmować lepsze decyzje przed wejściem na rynek.

Zalety kontraktów CFD

• Zakres — Możliwość obrotu aktywami bazowymi o wysokiej wartości z relatywnie mniejszą ilością środków własnych.
• Koszt— Od transakcji CFD zwykle nie jest pobierana prowizja.
• Prędkość — Kontrakt CFD jest aktywowany natychmiast po zaakceptowaniu kwotowania dostawcy.
• Dostępność — CFD są dostępne 24 godziny na dobę na takiej platformie online, jak LiquidityX.

Wady kontraktów CFD

• Ryzyko — Niewielka wartość nakładów inwestycyjnych może skłonić traderów do podjęcia niepotrzebnego ryzyka.
• Ograniczone prawa — Inwestowanie w akcje poprzez kontrakty CFD wyklucza prawa, jakie posiadają tradycyjni akcjonariusze, np możliwość uczestnictwa w walnych zgromadzeniach.
• Koszt — Niektóre kontrakty CFD wiążą się z kosztami za utrzymanie pozycji po końcu każdego dnia handlowego.

LiquidityX USP

LiquidityX to platforma transakcyjna online, która umożliwia handlować kontraktami CFD na aktywa bazowe z całego świata. Nasze niskie opłaty i wąskie spready dają możliwość handlu z konkurencyjnym brokerem.